אחד המצבים המורכבים בעולם הפנסיוני הוא פגישה עם עובד חודשים ספורים לפני פרישתו, כשהוא מגלה לראשונה מה תהיה קצבת הזקנה שלו ומבין שמרחב התמרון האסטרטגי שלו קטן עד לא קיים. תוכנית אופק לפרישה הופכת את הפרישה מ"בשורה" חד-פעמית ומלחיצה למסע ליווי מובנה ומנטלי לאורך מספר שנים (גילאי 55–62+), המכין את העובד ומשפחתו לרגע הפרישה בפועל.
שלב | המיקוד המקצועי והמנטלי | התועלת המעשית לעובד |
1. אופק פנסיוני ואישי | הגדרת פנסיית המטרה המשפחתית, מיפוי המצב הקיים ומיפוי ציפיות וחששות רגשיים. | הבנה ריאלית של הצרכים הכלכליים העתידיים מול היכולות. |
2. אופטימיזציה וניקוי רעשים | התאמת מסלולים בשוק ההון, בדיקת ביטוחי מנהלים, והגנה מפני "משווקים זריזים" הפועלים מטעמי עמלה. | מניעת טעויות קריטיות של הרגע האחרון ושמירה על רצף ביטוחי חכם. |
3. תכנון מס חכם | צלילה להיבטי מיסוי מורכבים, פטורים, וטופס 161 החדש. בניית "רצפט פעילות" מוגדר לעובד ליישום עצמי או מול איש מקצוע לבחירתו. | מקסום הכסף נטו שיישאר בכיסו של הפורש. |
4. נחיתה רכה (מנטלי) | מעבר מלו"ז ארגוני קשיח לניהול זמן עצמי. בניית סדר יום המאזן בין עשייה למנוחה ומניעת תחושת ריקנות. | הכנה לארבעת שלבי הפרישה: ירח הדבש, הבלבלה, החיפוש ובשאיפה מציאת העיסוק המיטבי. |
5. יישום בפועל (אופציונלי) | ליווי פרטני-אישי מול פקיד שומה והיצרנים הפנסיוניים בביצוע התהליך בפועל (מתומחר בנפרד). | הסרת הנטל הבירוקרטי המתיש מהעובד ומניעת הצורך בתשלום לגורמים חיצוניים שאינם תמיד אובייטיביים. |
נשמח לקיים שיחה קצרה ולהתאים את מתווה התוכנית לצרכים הספציפיים של הארגון שלכם, כולל התייחסות להרצאות שנתיות שוטפות לעובדים חדשים וקיימים.