פנסיה: הפניקס ומיטב מככבות בטווח הארוך והקצר

תשואה שנתית ממוצעת של 13% בקרנות הפנסיה; בחודש דצמבר: הפניקס, מנורה ומיטב המשיכו לככב בטבלת התשואות, אלטשולר בתשואה שלילית בשל ההטייה לוול סטריט, שלא הפריעה לה לסיים את שנת 2024 גבוה בהטבלה; כל מה שצריך לדעת על קרן הפנסיה שלכם

איתן גרסטנפלד , אתר ביזפורטל

הבורסה המקומית עלתה בחודש שעבר, וול סטריט ירדה והתוצאה היא טווח תשואות רחב של תשואות בקרנות הפנסיה בגופים השונים. התשואה הממוצעת בקרנות הפנסיה בדצמבר נעה בין 0.4%-0.5% במסלולים השונים בהתאם לגיל החוסכים. בכך סיימו הקרנות את שנת 2024 עם תשואה שנתית ממוצעת של כ-15% בשכבת הגיל הצעירה (50 ומטה), כ-14% במסלול לבני 50-60, וכ-10% בשכבת הגיל המבוגרת (60 ומעלה). אלו תשואות נהדרות ששקולות לתשואה ממוצעת של שנתיים וחצי.
בשכבת הגיל הצעירה הובילו את חודש דצמבר הקרנות של חברות הביטוח הפניקס (1.1%) ומנורה (0.75%) ושל בית ההשקעות מיטב (0.7%). בתחתית הטבלה החודשית ניתן למצוא את הקרנות של אלטשולר עם תשואה שלילית חריגה של 0.3%, וכן את של חברת הביטוח הראל (0.3%) ובית ההשקעות מור (0.1%). עם זאת, וחרף התשואה השלילית אלטשולר סיימה את שנת 2024 עם….

גם בשכבת הגיל המבוגרת, של החוסכים המתקרבים לגיל פנסיה, נרשמה מגמה דומה, אם כי הפערים קטנים יותר בשל הנטייה להשקעה באפיקים סולידיים. גם כאן, הקרנות של הפניקס, מנורה ומיטב כיכבו במהלך חודש דצמבר עם תשואה סולידית של….

במבט ארוך טווח, שהוא החשוב בבחינה של קרנות הפנסיה, הציגו הקרנות תשואה ממוצעת של כ-49% עבור חוסכים צעירים (מתחת לגיל 50), ותשואה של…..

לחצ.י  כאן לקריאת המשך הכתבה באתר ביזפורטל