כל החסכונות במקום אחד: פורסמו ההמלצות שיטלטלו את שוק החיסכון

הצוות לצמצום פערים רגולטוריים במכשירי חיסכון פרסם את מסקנות הביניים שאותן חשף כלכליסט בשבוע שעבר. ממליץ לאמץ מודל חדש לניהול ההשקעות כך שייווצר "חשבון השקעות אחיד", שדרכו יבוצעו ההשקעות בכל אחד מהאפיקים

אלמוג עזר, אתר כלכליסט

החיסכון האישי לפני שינוי דרמטי? הצוות לצמצום פערים רגולטוריים במכשירי חיסכון (המכונה גם ועדת הארביטראז', א"ע) פרסם את מסקנות הביניים, שאותן חשף כלכליסט בשבוע שעבר, לפיהן הבדלים בין קרנות נאמנות, פוליסות חיסכון וקופות גמל להשקעה מבחינת מיסוי ודרכי הפצה אמורים להסתיים. הוועדה ממליצה לאמץ מודל חדש לניהול ההשקעות הקיים כיום בישראל, כך שייווצר "חשבון השקעות אחיד", שדרכו יבוצעו ההשקעות בכל אחד מהאפיקים.

כעת, לאחר פרסום מסקנות הביניים לציבור, חברי הוועדה ידונו בהתנגדויות הציבור שיוגשו לה. לאחר המענה והשינויים האפשריים הוועדה תחל לעבוד על חקיקה
לפי ההמלצות שמפרסם הצוות, בחשבון ההשקעות המוצע, רכישה ומכירה של נכסים לא ייחשבו לאירוע מס, וזה ישולם רק כאשר נמשך כסף מאותו חשבון. החשבון יכלול לא רק קרנות נאמנות, פוליסות חיסכון וקופות גמל – אלא גם רכישות של מניות ואג"ח באופן ישיר בשוק ההון על ידי הלקוח.
בנוסף, הוועדה תבקש כי במידה שההון שנמצא בחיסכון ייפדה לאחר….

קרנות נאמנות, פוליסות חיסכון וקופות גמל להשקעה מנהלות במצטבר 750 מיליארד שקל. החיסכון הנפוץ ביותר הוא בקרנות נאמנות….

למרות שרשות שוק ההון – האחראית על גופי הביטוח והחיסכון הפנסיוני – הייתה חברה בוועדה, היא מתנגדת למסקנותיה. להשקפתה, המסקנות של הוועדה מוטות לטובת….

קישור לדו"ח מסקנות הוועדה
https://z.calcalist.co.il/assets/pickerul/78e5f795-0a33-48e5-8373-00511194c835.pdf

לחצ.י  כאן לקריאת המשך הכתבה באתר כלכליסט