מה עשתה קרן הפנסיה שלך בחודש האחרון ומי מובילה מתחילת השנה?

בקרנות עד גיל 50 – מנורה ומור מובילות מתחילת השנה, אלטשולר מובילה בחודש האחרון ומיטב עדיין מובילה ב-3 שנים האחרונות; הראל מאכזבת; מה התשואה ביתר המסלולים? המנצחים והמפסידים

רוי שיינמן , אתר ביזפורטל

חודש החולף היה חודש חיובי מאוד בשווקים ובינתיים מסתמן שגם יוני הוא חודש חזק. הצגנו כאן מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם? וגם מה היו התשואות קופות הגמל להשקעה וגם בקרנות הפנסיה היו תשואות טובות, אם כי פחות מהקרנות השתלמות והקופות גמל.

הסיבה לעליות היא העלייה בוול סטריט ובת"א. בוול סטריט נרשמו עליות של 5% בחודש הזה ובתל אביב אפילו יותר. בפנסיה המסלולים שונים – לעומת קרנות ההשתלמות וקופות הגמל, שם המסלולים העיקריים הם מסלול כללי ומסלול מנייתי, בפנסיה המסלולים העיקריים הם תלויי גיל – עד 50, בין 50-60, ו-60 ומעלה. הרציונל הוא שפרופיל ההשקעה של חוסך צעיר שונה מזה של חוסך מבוגר יותר, כלל האצבע הוא שככל שמתבגרים צריך חשיפה קטנה יותר בנכסים בסיכון גבוה יותר כמו מניות ויותר נכסים סולידיים כמו אג"ח, ולכן המסלולים של 60+ לרוב מציגים תשואות נמוכות יותר.

נתוני הקרנות במסלול עד גיל 50
בחודש מאי הובילה אלטשולר הובילה את המסלול עד גיל 50 עם 4.2% – זה מתכתב עם הביצועים שלה גם בהשתלמות ובגמל להשקעה, בעיקר במסלולים המנייתיים, שם היא גם הציגה תשואות גבוהות יחסית הודות לחשיפה הגבוהה שלה לנאסד"ק שעלה במאי בקרוב ל-10%. אחרי אלטשולר בטבלה מנורה וכלל עם תשואות של 3.3% במאי, ובתחתית…..

למרות הביצועים החזקים יחסית במאי, בתשואה מתחילת השנה אלטשולר אחרונה עם 3.9%, כשמי שמובילות הן מנורה ומור עם 4.6%. בתשואה ל-3 שנים מובילה מיטב עם 33.2%, כשהמאכזבת היא הראל עם 26.2%.

האפיק עד 50 הוא עם שיעור המניות הגבוה ביותר ולכן הוא גם עם התשואות הטובות ביותר. חשוב בהקשר זה לציין שהחיתוכים של הגילאים אינם מקובעים ובוררים. יכול להיות שיש אנשים בני 60 שנכון וטוב להם להשקיע במסלול הזה – עד גיל 50 כי הם אוהבי סיכון או מכיוון שהם מתכוונים להמשיך לעבוד ולכן הקצבה….

הרווחנו בממוצע ב-3% בשנה ועל פני יותר מ-10 שנים זה מצטבר לתשואה של מעל….

נתוי הקרנות במסלול 50-60
גם כאן הנאסד"ק דחף את אלטשולר למעלה עם תשואה של….

לחצ.י  כאן לקריאת המשך הכתבה באתר ביזפורטל