יועץ פנסיוני מורשה בעל תואר שני במנהל עסקים מאוניברסיטת ת”א, תואר ראשון בפסיכולוגיה וכלכלה מאוניברסיטת חיפה, בוגר CLU מטעם American College.
רמי היה אחד הראשונים שהבינו את הצורך בהפרדת הייעוץ מהליך המכירה בתחום הביטוח, והקדים את פעולות החקיקה בנושא בשנת 2005 בעקבות המלצות וועדת בכר.
עם פרישתו מחברת הביטוח "ציון", בה שימש כמנהל סניף בחיפה, זיהה רמי את הצורך הקיים בשוק לחברה דוגמת סט פוינט!, שתעניק ייעוץ אובייקטיבי ובלתי תלוי לטובת הלקוח.
החברה נוסדה ב-1998 ומאז הקמתה רמי וצוות יועצי סט פוינט! מעניקים ייעוץ למגוון לקוחות, ביניהם ארגוני עובדים מהמובילים בישראל, קונצרנים, מפעלים, גופים ציבוריים, חברות הייטק בינלאומיות ועשרות קיבוצים.
רמי פעל לייסוד לשכת היועצים הפנסיוניים בישראל, משמש מרצה ומנחה סדנאות בתחום הביטוח הפנסיוני ודואג להעביר את נושא הפנסיה, שהרבה נוטים לראות כמורכב מדי, ב"גובה העיניים" כולל המלצות להתנהלות פנסיונית נבונה (ניתן להתרשם מפעילות זו – בקישור זה.)
לאורך השנים דאג רמי להרחיב את פעילות החברה בהתאם לתנאי השוק המשתנים ולשלב בה צוות מומחים מתחום האקטואריה, הפנסיה, ניהול הסיכונים, הכלכלה והמשפט.
גאוות החברה היא על התאמת פתרונות ייחודיים ותפירת פתרון אישי לכל לקוח. מוטו החברה “המומחיות שלנו, ההצלחה שלך” אכן, הוכיח ומוכיח עצמו לאורך עשרות שנות פעילות החברה.
בזמנו הפנוי עוסק רמי בפילוסופיה, טאי צ’י והוראת דרך בישראל.
בעל תואר שני במנהל עסקים Executive MBA, מאוניברסיטת תל אביב. תואר ראשון במדעי הרוח מהאוניברסיטה העברית. בוגר קורס ביטוח פנסיוני מכללת נתניה. מוסמך כדירקטור בכיר, ומנהל חשבונות בכיר. אב לשלושה. יוצא קיבוץ חצרים.
אריה שימש כדירקטור בחברות תעשייתיות וארגונים קיבוציים. בעל ניסיון כמנהל כספים, יועץ השקעות וחשב. מתנדב בפורומים סוציאליים שונים ומוסדות קיבוציים במיוחד בכל הקשור לבנים בעלי צרכים מיוחדים. כמו כן משתתף כבורר ו/או מגשר בסכסוכים בין הקיבוץ לחבר.
צבר ניסיון של עשרות שנים בניהול, בתכנון בנייה ויישום מודלים כלכליים, ובניהול מערכות מורכבות. ב-1998 פיתח תוכנה ייחודית לניהול בקרה ושליטה, באמצעותה ניתן לנהל החלטות חברתיות בעלות אופי אקטוארי {פנסיה, סיעוד, שארים, א.כ.ע וכדומה}. צוות האקטוארים של סט פוינט! ממשיך לפתח תוכנה זו בהתאם לצרכי הלקוח.
פיתח מומחיות ייחודית בליווי, הקמה והשמה של קרנות מילואים (ונאמנות) לצורך בניית פתרונות כלכליים לסוגיות סוציאליות (קצבה, סיעוד, הורשה, השלמה לביטוח וכו”). מלווה ומייעץ לכ-100 קרנות כאלה. בחלקן ליווה את כל "המעגלים" מהרעיון ועד האישור באספה.
אריה עומד בראש צוות של מומחים לבנייה וניתוח דוחות על הזכויות וההתחייבויות הפנסיוניות בקיבוצים ומושבים ( “מאזן אקטוארי” ). הדוחות נבנים בתהליך המותאם לחלוטין לצרכי הקיבוץ/מושב ומקנים שליטה ובקרה על תחום הביטחון הסוציאלי והפנסיה, תחום שאחראי על ניהולם של עשרות מיליוני שקלים.
כמו כן פיתח כלים ייחודים, ליישום ואינטגרציה של תקנונים (והסדרים) אל תוך מערכות כלכליות, בדגש על שליטה ובקרה של הנהלת הקיבוץ/מושב, תוך ניתוק התלות הבלתי רצויה בגורמים חיצונים (סוכנים ומנהלי הסדר).
עקרון מהותי הינו הקפדה על עצמאות ואי-תלות מוחלטת בחברות ביטוח ומוסדות פיננסים, באופן זה אנו מצליחים לקבל תנאים אופטימליים בשוק עבור לקוחותיו.
"הלקוח לפני הכל" – זו סיסמא מנצחת.
מומחה בביטוח בתחום ביטוח אלמנטרי מוסדי, רכוש וחבויות.
דוקטורט (Ph.D) בלימודי תרבות ופרשנות, אוניברסיטת בר-אילן.
משפטים, תואר שני (M.A Law) אונ. בר-אילן.
הנדסת תעשיה וניהול (B.Sc) אוניברסיטת בן גוריון
סוציולוגיה (תרבות ופרשנות), תואר שני. (M.A) אונ. בר-אילן
היסטוריה (B.A) מכללת ספיר.
קורס ניהול סיכונים. חבר האיגוד הישראלי למנהלי סיכונים (IARM).
עיסוקים כיום: ייעוץ בניהול סיכונים וביטוח אלמנטרי לעסקים ותעשיה, כולל תעשיית הבנייה.
בין הלקוחות: חברות רב לאומית, רשויות, קיבוצים ואירגונים עיסקיים.
הייעוץ כולל: הגדרת צרכי המבוטח, התאמת פוליסות, יציאה למכרז לבקשת הלקוח וניהול מו'מ עם מבטחים, עריכת סעיפי אחריות וביטוח בהסכמים ומכרזים לקבלנים ונותני שירותים, הדרכה וליווי מנהלים.
בין השאר אני מנהל אקדמי של קורסי דירקטורים במכללה האקדמית ספיר, מרצה בתחום ניהול סיכונים בעסקים ומלווה בניית תכניות ל"המשכיות עסקית בשעת משבר" (BCM).
רקע בביטוח: 15 שנות ניסיון כמנהל אזור הדרום של סוכנות הביטוח משקי הקיבוצים וביטוח חקלאי – טיפול בתיקי ביטוח, וטיפול שוטף במפרטי הביטוח ובתביעות של תעשיה ועסקים,
מפעלים, מועצות אזוריות ומפעלים אזוריים.
סמנכ"ל מידע והדרכה בסוכנות ובחברת הביטוח. ארגון ניהול והדרכה בקורסים מקצועיים בתחומי ניהול הסיכונים והביטוח בתעשייה, בעסקים ובארגונים ארציים.
רקע בניהול, עסקים ובתעשיה: מהנדס מכירות של קו מוצרים במפעל פלסטיק גדול.
מנהל תיק הביטוח של החברה (ציבורית, רב-לאומית) כולל ניהול תיק הביטוח של מפעלי החברה בחו"ל.
סמנכ"ל ומנהל תפעול של מפעלים אזוריים שער הנגב.
בוגרת תואר ראשון במתמטיקה באוניברסיטה העברית בירושלים ותואר שני באקטואריה באוניברסיטת חיפה.
עד 2012 עבדה כעשר שנים במחלקות אקטואריות בשתי חברות ביטוח גדולות.
מנהלת המחלקה המקצועית בסט פוינט.
החל משנת 2012 עובדת בסט פוינט! מפתחת ומנהלת את התחום המקצועי במחלקת הקיבוצים.
מומחית בבניית מאזנים אקטוארים, דוחות ניהוליים, סימולציות, תחזיות ותוכניות כלכליות רב-שנתיות, פיתוח מודלים יישומיים ושימושים ועוד.
כמנהלת התחום המקצועי שומרת על קשר מתמיד עם עשרות קיבוצים, מלווה ונותנת מענה בסוגיות יומיומיות בתחום הפנסיה והביטחון הסוציאלי, עימם מתמודדים צוותי הפנסיה והנהלות הקיבוצים.
נשואה, אם לשניים, חברת קבוץ חצור.
בעלת תואר ראשון במדעי המדינה וסוציולוגיה.
בעלת רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר.
בתחילת שנת 2013 השתלבה בחברת סט פוינט! כחלק מצוות הייעוץ הפנסיוני והתאגידים.
עובדת בתחום הביטוח למעלה מ-30 שנים, בסוכנויות ביטוח פנסיוני המובילות בתחום.
מתמחה בתפעול הביטוח הפנסיוני לסוגיו, בדגש על בקרות תשלומים, בנייה והצגה של תיקים
פנסיוניים ומתן הסבר ויעוץ על התכניות הפנסיוניות לסוגיהן.
בעלת ניסיון רב בעבודה מול לקוחות פרטיים ומעסיקים בהיבטי הייעוץ והתפעול הפנסיוני.
מנהלת תחום המסלקה הפנסיונית בסט פוינט!.
לאחר כעשור במשרדי עורכי דין מובילים בתחום הביטוח (בין היתר משרד עו"ד לויתן שרון ומשרד עו"ד עובדיה צביקל), בהם עסקה כליטיגטורית בתביעות ביטוח בארץ ובחו"ל, תיקים מסחריים, חוזים, ייצוג מבטחי משנה, ניהול מו"מ וחברות בורסאיות, עברה שרון לעבוד בחברות ביטוח. שרון עבדה במנורה ובפניקס ובין היתר התמחתה בתביעות ובחיתום ענפי רכוש וחבויות שונים: ביטוחי עבודות קבלניות, אחריות מקצועית, חבות מוצר, ניסויים קליניים, היי טק ועבודה מול מבטחי משנה.
בעלת תואר ראשון (LLB) בהצטיינות מאוניברסיטת Leicester, אנגליה.
בתפקידה האחרון טרם הצטרפותה לס. פוינט ניהלה שרון בביטוח חקלאי במשך שש שנים את חיתום סיכונים מיוחדים תוך התמחות בפוליסות נושאי משרה ונאמנות.
בשנת 2016 הצטרפה שרון לעמי כיועצת בתחום ביטוח אלמנטרי מוסדי-רכוש וחבויות בס. פוינט יעוץ.
נשואה, אם לארבעה ומתגוררת בתל אביב.
BA כלכלה – אוניברסיטת תל אביב.
מומחה לפתרונות ממוחשבים לסוגיות אקטואריות.
יועץ פנסיוני מורשה, בעל רישיון ממשרד האוצר.
אחראי על פיתוח והתאמת מוצרי תוכנה לצורכי הלקוח.
ממונה על הקמת מאגרי המידע הממוחשבים עבור הלקוחות,
הכנת דוחות לקיבוצים, תוך בניית מודלים כלכליים.
יועץ בתחום הביטחון הסוציאלי להנהלות הקיבוצים.
תואר ראשון בכלכלה וסטטיסיקה באוניברסיטת חיפה.
תואר שני באקטואריה באוניברסיטת חיפה.
בעלת ניסיון של כ-6 שנים בתחום הפיננסי (תעשיה, הייטק, ביטוח).
בשלוש השנים האחרונות הייתה אחראית על הפעילות השוטפת של יחידת האקטואריה (בתחום ביטוחי החיים) באחת מסוכנויות הביטוח הגדולות במשק.
במהלך 2014 השתלבה בחברת סט פוינט! כחלק מצוות ניתוח והכוונת המסגרות הפנסיוניות בקיבוצים.
בוגרת תואר ראשון בסוציולוגיה ואנתרופולוגיה חברתית.
בעלת רישיון ייעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר משנת 2007.
וותק וניסיון מעל 20 שנים בתחום הפנסיוני, בתחומי התפעול, השיווק והמכירות, בסוכנויות ניהול הסדר המובילות בענף, מול לקוחות פרטיים, וכן מול לקוחות עסקיים – מעסיקים ועובדים.
התמחות בטיפול בקיבוצים ובתעשייה הקיבוצית.
מומחית בייעוץ לפרישה ולגיל השלישי (שכירים, חברי קיבוץ, בעלי שליטה, עצמאים).
בוגר תואר ראשון בכלכלה, בוגר תואר שני בסטטיסטיקה במגמת אקטואריה באוניברסיטת חיפה.
אקטואר ויועץ פנסיוני מורשה, מנהל תחום איזון משאבים בחברת סט פוינט!.
בנוסף, יועץ להכנת דוחות אקטואריים לקיבוצים, כולל בנייה וניתוח דוחות על הזכויות וההתחייבויות הפנסיוניות בקיבוצים (מאזן אקטוארי).
במשך מספר שנים עבד באגף האקטואריה במספר חברות גדולות במשק.
לפני כן ניהל את תחום הביטוחים של קיבוץ יגור.
בעל תואר אקדמי בתחום, מהאוניברסיטה הפתוחה. בעל רישיון ממשרד האוצר כיועץ פנסיוני מורשה.
עוסק בשנים האחרונות בפיתוח מודלים לחיסכון באמצעות אגרות חוב, ניהול אתר סט פוינט!, ופורום הפנסיה ובכתיבה במגוון נושאים הקשורים לחיסכון הפנסיוני, לחוקים ותקנות בענף, תקנות מיסוי, ומוצרי הביטוח השונים כגון: ריסקים, א.כ.ע. בריאות ותוכניות ביטוח מורכבות יותר.
משמש כיועץ פנסיוני מורשה שאינו בעל זיקה או קשר לכל גוף משווק, בעל ידע מקצועי רב ויושרה ומעניק ללקוחות החברה את הייעוץ המקצועי המקיף ביותר.
ילידת 1967 בוגרת ביה"ס הריאלי העברי בחיפה, שירות צבאי ברפא"ל, עורכת דין ומשמשת מאז 2002 כיועצת משפטית של חברת סט פוינט! בע"מ. בעלת הכשרה כדירקטורית וכן בגישור וניהול מו"מ ליישוב סכסוכים.
במשך שנתיים חצי מאז 2005 שימשה כעורכת ראשית של עיתון לשכת עורכי הדין במחוז חיפה וכיהנה כיו"ר הוועדה לאיכות הסביבה.
מעבירה סדנאות ומרצה כל השנים בדיני ביטוח כללי ופנסיוני, ביטוח לאומי ודיני עבודה במוסדות אקדמאים, בארגונים מקצועיים ובעמותות (מכללת רמת-גן אוניברסיטת חיפה, אוניברסיטת תל-אביב, מכללת עדיף, מכללת הגליל המכללה למינהל, התנועה הקיבוצית, לשכת המסחר, לשכת סוכני הביטוח).
עוסקת בפעילות התנדבותית לקהילה, במסגרת פרויקטים של לשכת עורכי הדין "שכר מצווה", הנותן סיוע משפטי למעוטי יכולת, ו"שיעור אחר" – העשרת תלמידי בית ספר באזורים נחשלים.
עיקר התמחותה של דורית בסט פוינט! היא בתחום מיצוי זכויות הפרט והקהילה, כחלק מצוות מומחים מתחום הרפואה, הביטוח והמיסוי.
