סט פוינט!

ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי

חברת סט פוינט! הינה חברת ייעוץ אובייקטיבית אשר הוקמה כבר בשנת 1998 ובה צוות מומחים, (יועצים פנסיוניים, אקטוארים, כלכלנים, משפטנים, רו”ח) בעלי ניסיון נרחב ורב שנים בתחום הפנסיה, הגמל והביטוח. החל משנת 2006, החוק מחייב רישוי בתחום הייעוץ הפנסיוני. צוות היועצים בחברה מכיר היטב את עולם הפנסיה והביטוח, ותפקידו ליצור עבור הלקוח מעטפת הגנה אופטימלית שאינה נגזרת משיקול זר כלשהו.

אנו פועלים מול מגוון מעסיקים, קיבוצים, ארגוני עובדים, קונצרנים, חברות בינ”ל ואנשים פרטיים.

  • הופכים את התוכניות ואת מבנה השוק לשקוף ללקוח.
  • מסייעים בגיבוש אסטרטגיה מותאמת לצרכי לקוח.
  • מלווים בהפיכת האסטרטגיה, לחוקה פנסיונית ברת קיימה, יישום, בקרה, עדכון ושיפור מתמיד, בהתאם לשינויים בצרכי הלקוח, בתנאי השוק וברגלוציה.
  • מונעים תסכול, חיכוכים, בזבוז כספים ורוגז מול העולם הפנסיוני.

    דווקא בתקופה בה ההשכלה הפנסיונית מורכבת משתי מילים “דמי ניהול”, יש מקום ליועץ מקצועי שמסייע לאפיין, לתכנן ולבצע אסטרטגיה פנסיונית מותאמת לקוח.

“מתן תרופות למחלות שכבר התפתחו ודיכויו של מרד שכבר פרץ, דומה להתנהגותם של אותם אנשים שמתחילים לחפור באר אחרי שחשו צימאון, ולאותם אנשים שמתחילים ליצוק כלי נשק אחרי שנכנסו לקרב. האם אין זה מאוחר מדי לפעולות האלה?”

ספר הרפואה הפנימית של הקיסר הצהוב, פרק שני

רשיון ליועץ פנסיוני
  • כמה פעמים קיבלתם מכתבים שלא הבנתם אותם בגין עובדים, או שהתבקשתם לחתום על ניירת שאיננה ברורה לכם?
  • מתי בפעם אחרונה בדקתם מהי הפנסיה אותה אתם אמורים לקבל בגיל פרישה (67) בהנחת המשך הפקדות? האם השוואתם לפנסיה המשפחתית אותה אתם צריכים? האם שאלתם את עצמכם אם אתם רוצים לצאת לפנסיה בגיל שונה מהגיל שקבע המחוקק?

הייעוץ מתוכנן לענות על המטרות והצרכים המוגדרים ביחד עם הלקוח, מול העולם הפנסיוני, מוצריו, משווקיו והרגולציה השולטת בו, במטרה לספק הגנה מלאה לארגון, לעובד ולמשפחה בכל אחד ממצבי החיים האפשריים.

כיועצים פנסיוניים אנו רגילים להיתקל בבעיות שונות, כאלה הקשורות ברגולציה, ביצרנים של המוצרים הפנסיוניים, בהליך השיווק, בתפעול התוכניות ובאדם עצמו הרוכש בסופו של דבר את המוצר הפנסיוני.

ישנן שתי בעיות הנוגעות לאדם עצמו, אותן ניתן לפתור באמצעות חינוך פנסיוני:

  • להתחיל לטפח את החיסכון הפנסיוני בגיל מאוחר, (לרוב לאחר גיל 55).
  • הנטייה לבצע פעולות המבוססות על העבר ולא על העתיד (ראה התייחסות הקיסר הצהוב).

 

אנו מומחים בביסוס החלטות פנסיוניות על פי ניתוח אירועים שהתרחשו. למשל: להעביר את החיסכון הפנסיוני למסלול סולידי בשלהי דצמבר 2008, לאחר הירידות הגדולות, ולהפסיד שלוש פעמים – פעם אחת את הירידות של 2008, פעם שנייה את ההתאוששות של 2009 ופעם שלישית קיבוע ההפסדים.
הפתרון פשוט: ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי המונע, באמצעות שעה של תכנון, שנים רבות של ביצוע לקוי.

אנו מסייעים ללקוחותינו לבנות אסטרטגיה פנסיונית הלוקחת בחשבון גם הפתעות ובכך מונעת את הצורך בפעולות פתע הנובעות מלחץ רגעי.

באתר זה בחרנו להציג את עצמו ולנסות ולתת חומר עזר וכללי אצבע להבנה ופעולה נכונים בעולם הפנסיה הישראלי.