ההגדרה בה בחרנו "ייעוץ פנסיוני לקראת פרישה" איננה אקראית, אנו מאמינים שתכנון לפרישה צריך להיעשות בגיל צעיר, הכי צעיר שניתן!

ככל שאנו מתחילים את התכנון בגיל צעיר יותר, ניתן להשפיע יותר על הזכויות שנצבור.

“מתן תרופות למחלות שכבר התפתחו ודיכויו של מרד שכבר פרץ, דומה להתנהגותם של אותם אנשים שמתחילים לחפור באר אחרי שחשו צימאון, ולאותם אנשים שמתחילים ליצוק כלי נשק אחרי שנכנסו לקרב. האם אין זה מאוחר מדי לפעולות האלה?” מתוך ספר הרפואה הפנימית של הקיסר הצהוב. בדיוק לשם כך אנו כאן, לתכנן היום על מנת שלא נהיה מופתעים בעתיד. לצערנו, בחלק מהמקרים מגיעים אלינו אנשים ממש בפרישה עצמה, אנו אמנם מסייעים במקסום הזכויות, אבל היכולת שלנו לבצע שינויים מהותיים בחיסכון הפנסיוני פוחתת ככל שגיל הפרישה קרוב יותר.

תחום הפנסיה הינו אחד מהתחומים המורכבים והחשובים ביותר בחיים המודרניים. אדם ממוצע משקיע עד 30% מהכנסתו לצורך כך. הניסיון מוכיח כי מרבית השכירים, העצמאיים ובעלי העסקים עדיין לא מעניקים לנושא הפנסיה את העדיפות והמחשבה הנדרשים והראויים בהתאם לחשיבות הנושא.

יתרונות הייעוץ לפרישה:

שקט נפשי, חיסכון ברור לפנסיית מטרה, אסטרטגיה פנסיונית ברורה בנוגע לאופי ההשקעה והחשיפה לשוק ההון, ניהול מערכת ההטבות, סיוע בעריכת ניירת לרו”ח לצורך הגשת דוחות, ולעו”ד לצורך עריכת צוואה וריכוז נתוני תיק פיננסי.