קופת גמל להשקעה היא מוצר חשוב בארגז הכלים של כל סוכן/יועץ לכן אנו תמהים מדוע רשות שוק ההון עדין אינה מאפשרת ליועצים פנסיוניים להפיץ את המוצר ובכך למעשה נפגעים לקוחות.
דני גיגי, בנק הפועלים . פורסם באתר funder.co.il
ב 2/9 פורסם ברשומות תיקון לתקנות הניוד וממועד זה ניתן:
1. לנייד יתרות בין קופות גמל להשקעה
2. לנייד כספים מקופות גמל להשקעה לקופ"ג לקצבה (קרן פנסיה, בטוחי מנהלים) רק לצורך קבלת קצבה מוכרת פטורה ממס ובתנאי ש:
2.1 עמית הגיע לגיל פרישה מוקדם (גיל 60)
2.2 העברה לשם קבלת קצבה בלבד! – לא למשיכה חד פעמית!.
תיקון זה מקנה יתרון נוסף לקופ"ג להשקעה על פני פוליסות חיסכון. להלן הבדלים נוספים בין שני מוצרים אלה….