התשואה בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש מאי מסתכמת במסלול הכללי הפופולארי ב-1.3%, אך היא עדיין לא סופית – המסחר בוול סטריט הלילה יקבע את התשואה הסופית.
עמית בר, אתר ביזפורטל
המסלול המנייתי בתשואה של כ-2.6% בחודש מאי (המסחר בוול סטריט ביום האחרון ביום שישי הסתיים בעליות ושיפר את התשואות)
התשואה מצטברת במסלול הכללי בקרנות השתלמות מתחילת השנה מגיעה לכ-4.4% ובמסלול המנייתי ל-8.6%. התשואה הזו מרשימה ונובעת בעיקר מפתיחת שנה מרשימה. המספרים מרשימים גם בהינתן שאנחנו בתקופת מלחמה ועם אי וודאות ביטחונית וכלכלית. שוק המניות המקומי היה בממוצע חיובי, כאשר מדד ת"א 35 עלה מתחילת השנה במעל 7% ומדד ת"א 125 עלה ב-5.6%. בחודש מאי עלה מדד ת"א 35 ב-2.6% ואילו מדד ת"א 125 עלה ב-1.2%.
כך או אחרת, ההשקעות בגמל ובהתשלמות במניות בחו"ל עולות על ההשקעה במניות בארץ. ה-S&P 500 מככב גם בתיקים של הגופים המוסדיים לצד מדדים ומניות נוספות. לכן, ההשפעה החו"לית והדולרית קריטית על התשואה שלכם, אפילו יותר מהמניות המקומיות.
ממשיכים את הקאמבק! – אלטשולר שחם
ה-S&P עלה בכ-3.8% מתחילת החודש ו….
בשוק האג"ח היו באג"ח קונצרני עליות ממוצעות מתחילת שנה של 1.8%, כאשר מנגד באג"ח ממשלתי היו ירידות של מעל 2% בעיקר במסלול השקלי. במאי היו ירידות של 0.7% באג"ח ממשלתי, וסביב האפס באג"ח קונצרני.
השקל ירד ב-0.5% ביחס לדולר ופגע בתוצאות של הנכסים בחו"ל, אך מתחילת השנה השקל עלה ב-2.5% ולמעשה הטיב עם ההשקעות בחו"ל.
המסלול המנייתי….
לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר ביזפורטל