בזמן שהשיח סביב מדד ה־S&P500 הולך ומתגבר ודומה שכל מי שתשאל יגיד לך לקנות, האם ההשקעה במדד משתלמת תמיד?! מגזין FUNDER
דן גרינברג , אתר FUNDER.CO.IL
שוב ושוב אנחנו רואים את זה. בפורומים בפייסבוק בנושאי כלכלה וניהול השקעות ובשיחות מסדרון, אנשים שואלים, "האם כדאי להשקיע את כל קרן הפנסיה או קרן ההשתלמות במדד “S&P 500? ושוב מקבלים תשובות מאנשים ספורדיים (לא בהכרח אנשי מקצוע): “כן”; ”לטווח הארוך;” “ה־S&P 500 מייצר 12% לשנה”; “אם ה־S&P 500 יורד, הכול יורד”; ו”מדוע לשלם דמי ניהול גבוהים שלא לצורך?!”
אז באמת, בעשור האחרון, ה־S&P 500 הצליח לנצח כמעט את כל ההשקעות המנוהלות המסורתיות – הן קרנות 100% חשיפה למניות, והן קרנות מסוג “70\30”.
S&P500 מנצח תמיד בטווח הארוך, תמונה: Photo-Index-Down-(null)-(null)-DreamstimeS&P500 מנצח תמיד בטווח הארוך, תמונה: Photo-Index-Down-(null)-(null)-Dreamstime
דן גרינברגLinkedinFacebookTwitter Whatsapp07/08/2024
שוב ושוב אנחנו רואים את זה. בפורומים בפייסבוק בנושאי כלכלה וניהול השקעות ובשיחות מסדרון, אנשים שואלים, "האם כדאי להשקיע את כל קרן הפנסיה או קרן ההשתלמות במדד “S&P 500? ושוב מקבלים תשובות מאנשים ספורדיים (לא בהכרח אנשי מקצוע): “כן”; ”לטווח הארוך;” “ה־S&P 500 מייצר 12% לשנה”; “אם ה־S&P 500 יורד, הכול יורד”; ו”מדוע לשלם דמי ניהול גבוהים שלא לצורך?!”
אז באמת, בעשור האחרון, ה־S&P 500 הצליח לנצח כמעט את כל ההשקעות המנוהלות המסורתיות – הן קרנות 100% חשיפה למניות, והן קרנות מסוג “70\30”.
אך האם בכל עשור זה כך? הבה נבדוק מה קרה בין אוגוסט 2000 למרץ 2013 – כמעט 13 שנה במצטבר. תקופה ארוכה לכל הדעות.
S&P500 מעל 13 שנים להגיע למחיר הרכישה בלבד.[בתקופה זו המדד עבר שתי מפולות גדולות]
שימו לב כי למי שקנה את מדד ה־S&P 500 בשיא כל הזמנים בשנת 2000 (אגב בדיוק כפי שהוא נמצא גם ביולי 2024, נכון לכתיבת שורות אלו) לקח יותר מ־13 שנה להגיע למחיר רכישת המדד.
הנ”ל לא כולל ירידה בערך הדולר או אינפלציה כלומר תשואה אפסית. כלומר במשך 13 שנה לא הרוויח הלקוח דבר. מנגד המשקיעים בקרנות ההשתלמות או הפנסיה הרוויחו הרבה מאוד……
לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר FUNDER.CO.IL