כדאי למהר – הטבות המס בקרנות הפנסיה, ההשתלמות וקופות הגמל יכולות לחסוך לכם אלפי שקלים בשנה. תכנון נכון עשוי להבטיח רווחים גבוהים יותר וביטחון כלכלי בעתיד | דעה
ספיר קדוש, אתר YNET
פחות מחודשיים לפני ש-2024 מגיעה לסיומה, בה חווינו אתגרים ביטחוניים וכלכליים משמעותיים, עולה החשיבות של הצגת המידע המדויק ביותר לציבור בדבר הטבות המס המשמעותיות שמוענקות באפיקי קרנות הפנסיה, ההשתלמות וקופות הגמל.
בשנה האחרונה, נתקלנו שוב ושוב בכותרות באתרים, שבישרו על הרצון של הממשלה לבטל חלק מהטבות המס מהן נהנה הציבור באותם אפיקים, במטרה לכסות את הגרעון התקציבי הגדול שנוצר בעקבות המלחמה. חלק מהמהלכים שעתידים לפגוע קשות בציבור כמו ביטול הטבת המס על רווחי הון בקרנות השתלמות, יבוטלו. אך הבעיה המהותית היא שאותן הטבות מגיעות רק לחלק קטן מאוד מהאוכלוסיה, בשל חוסר ידע וחינוך פיננסי. בשעה שעיקר הפוקוס הוא סביב ההטבות, נהנים מהן רק העובדים החזקים במשק.
קרן השתלמות
משרד האוצר ביקש במסגרת חוק ההסדרים, להחיל באחרונה מס רווח הון על הרווחים בקרנות ההשתלמות לאחר 6 שנות הפקדה. בפעם הזאת הגזירה כנראה לא תעבור, בגלל לחץ של ההסתדרות. אבל הגזירה הזאת עולה כל הזמן חדשות לבקרים
קופת גמל להשקעה
מכשיר חסכון נוסף אשר מעניק הטבות מס יוצאות דופן עם דמי ניהול נמוכים. נכון ל-2024 תוכלו להפקיד מדי שנה כ-79,005 אלף שקל בקופת גמל להשקעה, ובהגיעכם לגיל 60 תוכלו למשוך את כל הכספים שהצטברו עם פטור מלא ממס רווח הון, בתנאי שלא תמשכו את הסכום באופן חד פעמי אלא כקצבה חודשית.
קופת גמל להשקעה היא מכשיר כל כך חשוב שלפעמים לא מקבל את תשומת הלב הנדרשת….
הטבת מס בהפקדה עצמית לקופת גמל – סעיף 45א ו-47 – ניכוי וזיכוי….
הטבות מיסוי לאזרחים ותיקים….
לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר YNET
תקרות הפקדה וסכומים לשנת 2024