חודש דצמבר חשף את ההבדלים הגדולים בין בתי ההשקעות לחברות הביטוח. למעשה גם הפער בין המוטים לחו"ל ואלו הממוקדים יותר בישראל קיבלו דוגמא לפער ביניהם.
שנהב גולדברג, אתרFUNDER.CO.IL
בדצמבר נרשמו עליות שערים חדות בבורסה בת"א, ובאיגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות בארץ והן האחראיות לתשואה החיובית של הקופות. מדד ת"א 35 עלה ב-5.9%, מדד ת"א 90 עלה ב-5.1%, מדד ת"א 125 עלה ב-5.8%, ומדד יתר 60 עלה ב-6.2%.
שוקי המניות בעולם הציגו מגמה לא אחידה כאשר בארה"ב מדד הדאו ירד ב-5.3%, מדד ה-S&P ירד ב-2.5% ומדד הנאסד"ק עלה בשיעור של 0.5% .
להבדלים בין השווקים תוסיפו את ההבדלים בין כמות הנכסים הלא סחירים ביאצל חברות הביטוח גבוהים יותר ונותן להם כרית הגנה מפני ירידות ותבינו את ההבדלים הגדולים בדצמבר בין חברות הביטוח שעלו יפה עד כ 1% ובין בתי ההשקעות שעלו מעט או ירדו מעט בדצמבר.
דצמבר 2024*:
מנורה מבטחים מנצחת ועולה 0.90% בדצמבר כאשר גם בתי ההשקעות מיטב ואנליסט הצליחו להפתיע עם תשואה מעל לממוצע במסלול הכללי כאשר אנליסט מובילה כמו מנורה מבטחים עם 0.9% ומיטב עם 0.82% ומגדל בולטת אף היא עם 0.8% וכלל עם 0.74% כולן מעל לממוצע.
במסלול המניות מגדל מעל כולן עם 1.40% כאשר אחריה מיטב וכלל עם 1.09% ו 0.95% בהתאמה כאשר מנורה מבטחים לא הרחק מאחור עם 0.85%.
שנת 2024*:
במסלול הכללי אנליסט מנצחת את 2024 עם 14.50% כשהפעם האחרונה שכבשה את הטבלה הייתה ב 2021 עם תשואה מעט נמוכה יותר. בשנה שאחריה (2022) כבר הגיעו ירידות והיא נותרה יותר מאחור. האם גם 2025 תהיה שלילית בשווקים? אין קונצנזוס בעניין. יש אנליסטים אופטימיים יותר ויש מי שפסימי יותר.
אחרי אנליסט נמצאות כרגע (לפני שהושלמה התחזית) מיטב, מור ואלטשולר שחם עם 13.5%, 13.16% ו 12.90% בהתאמה.
במסלול המניות הפערים בין החברות ….
לחצ.י כאן לקריאת המשך הכתבה באתר FUNDER.CO.IL