הדו"חות השנתיים של שנת 2024 נשלחים בימים אלו ויציגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-14% * פערי התשואות בין הגופים השונים ובין מסלולי ההשקעות משמעותיים מאד
אייל סיאני, אתר FUNDER.CO.IL
קרנות הפנסיה החדשות המקיפות מנהלות כ-900 מיליארד ₪ עבור כ-5 מיליון עמיתים וזאת באמצעות 9 חברות מנהלות.
לאחר ששנת 2022 הניבה תשואות שליליות של כ-3.5% בממוצע, שנת 2023 היוותה תפנית חיובית משמעותית, מה שהוביל לתשואה ממוצעת של כ-10% ושנת 2024 המשיכה את המומנטום החיובי שהוביל לתשואות חיוביות גבוהות של כ-14% בממוצע.
כמדי שנה, בימים אלו מקבלים עמיתים אלו את הדו"ח השנתי לשנת 2024 באמצעות הדואר, ב-SMS לטלפון הנייד או דואר אלקטרוני.
אז מה מכיל הדו"ח ולמה כדאי לשים לב? נעזרנו באייל סיאני, מנכ"ל תלפיות שותפויות, אשר הוקמה לאחרונה על ידי ראובן טיטואני ואייל סיאני, ועוסקת ברכישת תיקי לקוחות מסוכני ביטוח יחד עם סוכן צעיר שותף במסגרת 'מודל החיבור' הייחודי שפיתחה.
מה מכיל הדו"ח ולמה כדאי לשים לב
הדו"ח מופיע על גבי עמוד אחד ומכיל 5 חלקים עיקריים המציגים שלל נתונים בטבלאות שונות.
חלק א'- תשלומים צפויים מקרן הפנסיה
בטבלה זו מוצגים הסכומים שיתקבלו מקרן הפנסיה במקרי פרישה, נכות ומוות.
למה כדאי לשים לב?
1. משמעותו העיקרית של גיל הפרישה שיופיע בסעיף הראשון בטבלה הוא הגיל בו יופסקו הביטוחים למקרה מוות ונכות. כך לדוגמא, במקרה בו מופיע בסעיף זה גיל 60 תוכלו לשנות את הגיל לגיל 67 כך שהכיסויים הביטוחיים יגנו עליכם ועל משפחתיכם עד גיל זה.
2. גובה הכיסוי הביטוחי לנכות ושאירים הניתן ל…..
חלק ב'- תנועות בקרן הפנסיה
טבלה זו מציגה סיכום כללי של נתונים כספיים בחשבון כגון מה סכום הרווחים שנצברו ב-2024, מה סכום דמי הניהול שנגבו, כמה כסף אנו משלמים על הכיסויים הביטוחיים ועוד.
למה כדאי לשים לב?
חלק ג'- אחוז דמי ניהול והוצאות ….
חלק ד'- מסלולי השקעה ותשואות……