במקרה הנדון ביקשו ילדיה של המנוחה למשוך את ערך הפדיון שנצבר בחשבונה בקרן הפנסיה הותיקה קג"מ, סכום של 929,229 ש"ח. הקרן סירבה, והציעה לשלם רק את מה שנקבע בתקנון
נדב טסלר, אתר pensuni.com
פסק דין שניתן באוגוסט 2025 בבית הדין הארצי לעבודה מגולל סיפור אנושי ופנסיוני כאחד, כזה המאיר בזרקור חד את כללי המשחק הנוקשים המנהלים את הקרנות הפנסיה הוותיקות. במקרה זה ביקשו יורשיה של וילמה שירה שמואל ז"ל, שעבדה במשך כמעט ארבעה עשורים בבנק הפועלים והייתה עמיתה בקג"מ, לקבל לידיהם את כל הכספים שנצברו בחשבונה, כמעט מיליון שקלים שנצברו לאורך 465 חודשי חברות.
הקרן סירבה, בטענה כי בחיי המנוחה פקעה זכותה לבצע משיכה חד-פעמית, ולכן גם יורשיה אינם רשאים לעשות זאת. הסירוב הזה הוליד דיון משפטי מתוח, ערעור לבית הדין הארצי, והכרעה עקרונית החושפת שוב את עמדת המחוקק והממונה על שוק ההון ביחס לקרנות הוותיקות: הן קרנות למטרת קצבה, לא תוכניות חיסכון, והזכות למשוך את הכסף מוגבלת מאוד בזמן.
וילמה שמואל פרשה מעבודתה בספטמבר 2016 במסגרת פרישה מוקדמת בבנק פועלים. באותו רגע היא הפכה ל"מבוטחת לא פעילה" עמיתה שאומנם צברה זכויות רבות, אך אינה מפקידה עוד לקרן עד שתגיע לגיל הזכאות לקצבת זקנה.
החל מפברואר 2017 עמדה בפני וילמה בחירה מכרעת האם להגיש בקשה לקבלת קצבה חודשית, או להודיע על רצונה למשוך את הכספים שנצברו בחשבונה בקרן, כסכום חד-פעמי. לפי התקנון האחיד, היה עליה להודיע על משיכה תוך שישים ימים בלבד מחודש הזכאות הראשון. חלון זמנים קצר, סופי וחסר פשרות.
יורשיה טענו כי אמם התכוונה למשוך את הכסף ולא לממש קצבה חודשית, וכי העובדה שגיל הפרישה הוקדם בשל שינוי חקיקה הפתיעה אותה. הם הוסיפו וטענו כי הקרן לא שלחה לה הודעה מסודרת על שינוי גיל הזכאות, וכי מחלתה שאובחנה רק באפריל 2017 מנעה ממנה לפעול בזמן. מכאן ביקשו לגזור את המסקנה כי עליהם להיכנס בנעליה ולמשוך את הכספים.
מנגד הציגה קג"מ תיעוד עשיר: פניות מרובות של וילמה למרכז שירות הלקוחות, תרשומות בכתב ידה על האפשרויות השונות קבלת קצבה, משיכה או היוון ואף ומכתבים שנשלחו אליה ובהם מידע על זכויותיה ועל הצורך לפעול תוך 60 יום. הקרן הדגישה כי המנוחה הגיעה למשרדי הקרן כבר בנובמבר ודצמבר 2016, ושוב בפברואר 2017, קיבלה הסבר מדויק על המועד התקנוני ועל המשמעות של כל בחירה – אך לא הגישה בקשה.
ברגע שהגיעה לגיל הזכאות לקצבת זקנה, ובחלוף 60 הימים, הפכה וילמה לפנסיונרית לפי הדין, גם אם לא ביקשה בפועל לקבל קצבה. וכך….
לבית הדין הובאה גם עמדתו של הממונה על שוק ההון….
הכרעת בית הדין הייתה חדה….