איפה הפנסיה שלי – איך לוודא שהכסף שלכם לא נופל בין הכסאות?

בעקבות כל השינויים והרכישות בתחום הפנסיה – מה צריך לדעת, במיוחד מי שהכסף שלו עבר כעת מחברה לחברה

ישראל גבירץ, ברק ציפרוט, אתר ביזפורטל

בחודש אוקטובר האחרון כ-100 מיליארד שקל השייכים לכשני מיליון עמיתים עברו ידיים. כל זה קרה במסגרת שני מיזוגים שהתרחשו בשוק הפנסיוני. כדלהלן: בית ההשקעות אלטשולר שחם מיזג לתוכו את מרבית פעילות הגמל של פסגות. יתר פעילות הגמל של פסגות וכן, פעילות הפנסיה של פסגות מוזגה להראל. הפניקס מיזגה את הלמן אלדובי למעט עסקי הפנסיה החדשה של הלמן-אלדובי אשר מוזגו למיטב דש. בנוסף, למיזוגים הללו צפויים להתרחש בקרוב שני מיזוגים נוספים: חברת הביטוח הראל תמזג לתוכה את חברת הביטוח שירביט, וחברת הביטוח הצעירה weSure רכשה את חברות הביטוח איילון.
ריבוי המיזוגים מתרחש לאור השחיקה המתמשכת בדמי הניהול של הגופים שמצריכה התייעלות רבה. מטרת הגופים הרוכשים היא יצירת סינרגיה של פעילויות דומות ומיקסום הרווחים של אותם גופים גם בשוק משוכלל שכזה על ידי יתרון לגודל.
המיזוגים באים לאור מהפכה בשוק החיסכון ארוך הטווח. המהפכה אינה רק ברפורמת קרנות ברירת המחדל ששחקה את דמי הניהול של הקרנות שזכו במכרז, אלא בכך שהשוק הפך לשוק משוכלל מאוד משתי סיבות עיקריות: יכולת ניוד קלה, ושקיפות מלאה של המידע על החסכונות של העמיתים.
למעשה השחיקה המתמשכת בדמי הניהול החלה ברפורמת בכר משנת 2005 אשר הפרידה בין הבנקים לבין החסכונות הפנסיוניים.

אם הנכם נמנים בקבוצת העמיתים אשר מוזגו לקופת גמל או לקרן פנסיה חדשה חשוב שתדעו…..
עם זאת, טעויות עלולות לקרות וחשוב שתכירו את הזכויות שלכם: …..

לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר ביזפורטל