פרלמנט הסוכנים של אתר ice והפניקס מאגד 5 אנשי מקצוע ועושה לכם סדר בסוגיה כלכלית-פיננסית הנוגעת לתחום ההשקעות. והפעם על ההיערכות לקראת יציאה קרובה לגמלאות ועל היצע המוצרים הפנסיונים
אתר ICE, בשיתוף הפניקס
במסגרת פרלמנט הסוכנים של אתר ice והפניקס, מנתחים חמישה סוכנים סוגיה כלכלית-פיננסית הנוגעת לתחום ההשקעות ועשויה להעסיק את ציבור המשקיעים הישראלי. והפעם, עבור אלו הנמצאים לקראת פרישה: מה חשוב לדעת בהערכות ליציאה לגמלאות ואיזה מוצרים פנסיוניים קיימים היום בשוק? פרלמנט הסוכנים עם ההסברים.
"לקראת הפרישה חשוב להתכונן בצורה מסודרת, במטרה ליצור לחוסך יציבות פיננסית בעתיד. תחילה, יש להעריך את הצרכים הכלכליים שלכם אחרי הפרישה – כולל הוצאות שוטפות, דיור ובריאות. חשוב לשים לב למספר נקודות חיוניות בתכנון הפנסיוני שלכם:
תמהיל השקעות: מוצע לבחון את הצורך להתאים את תיק ההשקעות שלכם בהתאם לצרכים המשתנים. למשל, לבחון את האפשרות לצמצם סיכונים כגון בחירה בהשקעות פחות תנודתיות.
תכנון קצבאות: בחנו את הצבירות שלכם במוצרים הפנסיוניים הקיימים בשוק, כדוגמת:
פנסיה/ביטוחי מנהלים: בדקו מה הקצבה הצפויה שתקבלו בגיל הפרישה.
קופת גמל: בדקו האם יש חלק קצבתי בגמל, ומה תרומתו תהיה לקצבה הכוללת.
גמל להשקעה: אמנם המוצר נזיל והוני, אבל במידה ותחליטו למשוך את הכספים כקצבה בגיל פרישה הם יהיו פטורים ממס.
ודאו שהקצבאות שתקבלו מתואמות עם הצרכים הכלכליים שלכם לאורך השנים.
ביטוח בריאות…
הוראות מיסוי: הכירו את השלכות המיסוי של החלטותיכם הפנסיוניות. תוכלו לבחון אם ניתן לצמצם את חבות המס על ידי שימוש נכון ומיצוי של יתרונות מס זמינים במוצרים מסוימים…..
כצעד ראשון, מומלץ לערוך סקירה….