תחזית ביצועי קופות הגמל וקרנות הפנסיה לנובמבר 2024
אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי מיטב גמל ופנסיה, אתרFUNDER.CO.IL
נובמבר 2024:
התשואה הממוצעת של קופות הגמל בנובמבר: 2.1%.
התשואה הממוצעת של קופות הגמל מתחילת השנה: 12.3%. כנראה לקראת השנה הכי טובה לקופות הגמל, ההשתלמות והפנסיה מאז 2021.
הערכת מיטב היא, שקופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות יציגו בנובמבר 2024 תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת של 2.1%. טווח התשואות של כלל הקופות אמור לנוע במנעד של בין תשואה של 1.8% לבין תשואה של 2.4%.
בחודש נובמבר נרשמו עליות שערים בשוקי המניות בארץ ובארה"ב, ובאיגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות בארץ והן האחראיות לתשואה החיובית של הקופות. מנגד, ירידות השערים ביפן ובשווקים המתפתחים יחד עם יסוף השקל קיזזו מן התשואות החיוביות.
בשוק המניות בארץ נרשמו עליות שערים נאות: מדד ת"א 35 עלה ב-2.6%, מדד ת"א 90 עלה ב-7.1%, מדד ת"א 125 עלה ב-3.7%, ומדד יתר 60 עלה ב-9.2%.
שוקי המניות בעולם הציגו מגמה מעורבת-עליות חזקות בארה"ב, מגמה מעורבת באירופה וירידות ביפן. (עד ה-28.11 שהוא היום האחרון לסגירת החודש במרבית קופות הגמל).
בארה"ב: עליות שערים נאות כתוצאה מ….
המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד בשיעור של 3.6%.
כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית….
כנראה לקראת השנה הכי טובה לקופות הגמל, ההשתלמות והפנסיה מאז 2021 שבה הקופות השיגו תשואה שנתית של….
לחצ.י כאן לקריאת המשך הכתבה באתר FUNDER.CO.IL