בעוד מיליוני ישראלים ממתינים בסבלנות לפנסיה, הכספים שלהם עוברים רכבת הרים בשווקים.
אתר JDN
נתונים בלעדיים מהמחצית הראשונה של 2025 חושפים פערים דרמטיים שעלולים להשפיע על עתידם הכלכלי
מחצית ראשונה סוערת: הראל ומיטב נוסקות, אלטשולר שחם מתקשה – והמשקיעים משלמים את המחיר
כשמדובר בכספי הפנסיה של מיליוני ישראלים – סכום מצטבר של מאות מליוני שקלים – כל אחוז בתשואה יכול להיות שווה אלפי שקלים בפנסיה העתידית. הנתונים החדשים מהמחצית הראשונה של 2025 מלמדים על שוק מפוצל: בעוד חברות מסוימות מניבות רווחים מרשימים, אחרות מאכזבות ברמה המעוררת דאגה.
המנצחות הגדולות: הראל ומיטב משחקות בליגה אחרת
הראל ממשיכה את מגמת ההצלחה שלה ומובילה במסלולי המניות עם תשואות מרשימות של 29.43% בקופות גמל ו+25.14% בקרנות השתלמות. בפועל, זה אומר שחוסך עם 100,000 שקל במסלול זה זכה להכנסה של כמעט 30,000 שקל בחצי שנה.
מיטב דש לא נשארת מאחור עם ביצועים דומים של 24.69% ו 24.58% בהתאמה. שתי החברות הללו הוכיחו שבניהול פעיל ואסטרטגיה נכונה, אפשר להביא תוצאות יוצאות דופן.
המפסידה הגדולה: אלטשולר שחם במשבר ביצועים
בקצה השני נמצאת אלטשולר שחם, שרושמת ביצועים מאכזבים של רק 10.01% בקופות גמל ו-9.96% בקרנות השתלמות. הפער בינה לבין המובילה הגיע לכמעט …..
ברירת המחדל: מיליונים לא יודעים מה קורה עם הכסף שלהם…
איכות הניהול: צוותי השקעות מנוסים ואסטרטגיות מתקדמות יכולים לעשות את ההבדל……
המלצות מעשיות: מה כדאי לעשות עכשיו?
בדקו את המסלול שלכם: רבים לא יודעים באיזה מסלול הם נמצאים
שקלו מעבר למסלולי מניות: עבור צעירים עם אופק ארוך, התשואות הגבוהות יותר יכולות להיות שוות סיכון
בחנו אלטרנטיבות…..
נתון מדאיג נוסף עולה ממסלולי ברירת המחדל – המקום שבו נמצאים מיליוני חוסכים שמעולם לא בחרו מסלול השקעה ספציפי. כאן הובילה הראל עם 8.51% בקופות גמל, בעוד כלל מובילה בקרנות השתלמות עם 7.65%.
"המון אנשים פשוט לא מודעים לכך שיש להם בחירה," אומר יועץ פנסיוני. "הם משאירים את הכסף במסלול ברירת המחדל ומפסידים הזדמנויות להגדיל את החיסכון.