קרנות השתלמות סיכום 2025 ליגת FUNDER: מנורה מבטחים מנצחים במסלול המניות | הבדלים משמעותיים בתשואות בין המקום הראשון לאחרון החודש במסלול הכללי ובמסלול המניות | מסלול המניות נסוג אחורה בתשואה ל-5 שנים בין הגופים השונים | מסלול המניות ממשיך להציג תשואה ל-3 שנים גבוהה מ מסלול ה-S&P500 | תשואות שליליות החודש במסלול ה-S&P500 | הן המסלול הכללי והן מסלול המניות עברו החודש את מסלול ה-S&P500 | הבדלים משמעותיים בתשואה ל-5 שנים בין המקום הראשון לאחרון, במסלול הכללי ובמסלול המניות | ליגת FUNDER לקרנות ההשתלמות הגדולות
משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, אתר FUNDER.CO.IL
חודש דצמבר הסתיים ואיתו שנת 2025 כולה. שנה טובה למשקיעים במרבית השווקים השונים, וחזקה במיוחד לבורסה המקומית. מדד ת"א 35 סגר את השנה עם עלייה של 51.6%, מדד ת"א 125 עלה השנה ב-51%, מדד ת"א 90 עלה ב-46.6% השנה ומדד SME-60 עלה השנה ב-38.1%.
בארה"ב: מדדי ה-500 S&P והנאסד"ק עלו ב-16.4% ו-20.4% בהתאמה, מדד הדאו ג'ונס עלה השנה ב-13.0%. באירופה נרשמה מגמה חיובית: מדד ה-DAX הגרמני עלה ב-23.0%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-10.4% וה-Eurostoxx 50 עלה בשיעור של 18.3%. ביפן: מדד הניקיי עלה בשיעור של 26.2%. המדד העולמי של השווקים המתפתחים עלה בשיעור חד של 30.6%.
תשואת קרנות השתלמות מסלול כללי – כלל מנצחים ב-2025
כלל הם המנצחים השנה עם תשואה של 16.77%. כלל הובילו השנה מספר פעמים בחודשי והחודש עם 1.23% הם בחלק העליון (שניים רק להפניקס) ומצליחים לסיים את השנה כאמור, ראשונים. במקום השני השנה מנורה מבטחים עם תשואה של 16.31%, מנורה השיאו החודש 1.16%. הפניקס הם המנצחים של דצמבר עם 1.37% ותשואה ל-2025 של 15.75 במקום שלישי.
אנליסט (15.08% השנה) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 47.75%, ובתשואה ל-5 שנים עם 56.77%. בסך הכל השנה התשואה הממוצעת היא….
תשואות מסלול מניות – מנורה מבטחים מנצחים ב-2025
מסלול המניות, המסלול בסיכון הגבוה יותר, ומן הסתם גם התנודתי יותר. גם במסלול זה תחזית FUNDER הן החודשית והן השנתית היתה מדויקת להפליא, עם סטיות קלות בלבד. מה שאומר שגם במסלול המניות, מי שרוצה לדעת מראש מה התשואה בקרנות ההשתלמות, מוזמן לעקוב אחרי התחזיות שמתפרסמות באתר FUNDER. אנחנו מציגים הפעם את התשואה השנתית, ואפשר לראות שהיא קרובה מאוד לנתונים בפועל. התשואה הממוצעת השנה במסלול היא….
את מסלול המחקה S&P500 אנחנו מציגים מכמה סיבות. ראשית – מדובר במסלול שצובר פופולריות רבה בקרה במשקיעים. שנית, למרות שמדובר במסלול מחקה מדד – S&P500, עדיין יש הבדלים קלים בתשואה בין הגופים השונים בחתכי הזמן השונים. בנוסף, תמיד מעניין להשוות את התשואות במסלול זה למסלול המניות וגם למסלול הכללי…..