קרנות פנסיה בפברואר 2026 דירוג ליגת FUNDER פנסיה: אלטשולר שחם מנצחים במסלול מחקה S&P500, אבל היחידים עם תשואות שליליות בשני מסלולים תלויי גיל ובמסלול המניות | פערים משמעותיים בתשואה בפברואר בין מקום ראשון לאחרון במסלול עד גיל 50 ובמסלול המניות | כל המסלולים מובילים בתשואה בשנה האחרונה את מסלול ה-S&P500 | מסלול המניות ומסלול עד גיל 50 מנצחים בתשואה ל-3 שנים את מסלול ה-S&P500 | ליגת FUNDER לקרנות הפנסיה בפברואר – מסלולים תלויי גיל, מסלול מניות ומסלול S&P500
משה מימון , אתר FUNDER.CO.IL
FUNDER מציג את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
אנחנו מציגים בנוסף ל-3 המסלולים תלויי גיל, גם את מסלול המניות, וגם את המסלול המחקה S&P500. מסלולים שצוברים פופולריות רבה בקרב המשקיעים. לנוכח התוצאות העלובות במסלול ה-S&P500 אני מניח שבשנה הקרובה נראה תזוזה לכיוון של מסלולי המניות.
תובנות עיקריות
פער של כמעט 2% בתשואה בפברואר במסלול עד גיל 50. פער של מעל 2.3% במסלול המניות בפברואר.
כלל המסלולים עוקפים בתשואה החודשית ובשנה האחרונה את מסלול מחקה S&P500.
מסלול המניות וגם מסלול עד גיל 50 מנצחים בתשואה ל-3 שנים את מסלול ה-S&P500, המסלול עד גיל 50 עוקף לראשונה את מסלול ה-S&P500 בתשואה ל-3 שנים.
במסלולים תלויי גיל ובמסלול המניות, ישנם גופים שהשיאו תשואה ל-3 שנים גבוהה יותר מהתשואה ל-5 שנים של חלק מהגופים. ראוי שהחוסכים ישימו לב לכך.
שלושה גופים מפרסמים תשואה ל-5 שנים במסלול S&P500, מרבית הגופים במסלול המניות עוברים אותם.
אלטשולר שחם הם הגוף היחיד בתשואות שליליות החודש בשני מסלולים תלויי גיל, ובמסלול המניות.
שינויים בהובלה בתשואה לשנה אחרונה, ובתשואה ל-3 שנים במסלול מעל גיל 60.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מור מנצחים בפברואר במסלול
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר בהפרש מהאפיקים האחרים. ההשקעות באפיק זה נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים תלויי גיל.
התשואה הממוצעת בפברואר עומדת על0.82% לעומת….
תשואות מסלול לבני 50 עד 60
התשואה הממוצעת בפברואר עומדת על 0.72% לעומת 2.22% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 0.21%- (אלטשולר שחם) ל-1.27% (מור). מתחילת השנה, התשואה הממוצעת היא 2.95%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל…
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מיטב עוברים להוביל בתשואה ל-3 שנים
במסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, התשואה הממוצעת בפברואר עומדת על 0.56% לעומת 1.42% בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 0.17% (אלטשולר שחם) ל-0.86% (מור). מתחילת השנה, התשואה הממוצעת עומדת על …