חלוקת כספים ממוצרים פנסיוניים לאחר פטירה הוא נושא מורכב, שמערב רגישויות משפחתיות והרבה אותיות קטנות • מדריך פרקטי שעושה סדר: מי זכאי לכסף, מה המס

הדו"ח שנתי של חברת הביטוח או בית ההשקעות הוא לא רק מסמך טכני שמגיע אחת לשנה. עבור מי שמתייחס אליו ברצינות, הוא יכול לשמש כמראה

בדיקת כלכליסט: בחמש השנים האחרונות השקעה בקרן פנסיה מנייתית הייתה מניבה תשואה עודפת משמעותית על מסלולי ברירת המחדל אלמוג עזר, אתר כלכליסט החיסכון הפנסיוני היא

אם אתם מתקרבים לפרישה, הגיע הזמן להבין לעומק כיצד משולם הכסף בפנסיה, מה המיסוי על קצבה, הטבות פרישה ועבודה (במקרה שתמשיכו לעבוד חלקית), ולמי יועבר

פרישה בימים של ירידה בשווקים גוררת פגיעה בקצבה החודשית. ההמלצה היא לנסות לקנות זמן – ולדחות כמה שאפשר את משיכת הכספים מהחיסכון הפנסיוני. לעתים עדיף