יום המשפחה הוא הזדמנות מצוינת לחשיבה על הדאגה למשפחה בכל נקודת זמן ותכנון העתיד שלנו לפי הצרכים המשתנים. ריכזנו כמה טיפים שיעזרו לכם לעשות זאת בצורה נכונה
חגית אסייג, יועצת פנסיונית במרכז פועלים INVEST, בשיתוף בנק הפועלים, אתר וואלה!
במהלך החיים אנו עוברים בצמתים רבים הדורשים ניהול ותכנון נכון של התכניות הפנסיוניות שלנו – חתונה, ילדים, שינוי מצב תעסוקתי, יציאה לגמלאות ועוד. יום המשפחה הוא הזדמנות מצוינת לחשיבה על הדאגה למשפחה בכל נקודת זמן ותכנון העתיד שלנו לפי הצרכים המשתנים. זה הזמן להיפגש עם יועץ פנסיוני ולבחון את ההשפעה על החיסכון הפנסיוני ולהתאים אותו לצומת החיים הנוכחי. עד אז, ריכזנו עבורכם כמה טיפים חשובים.
1. התאמת התכניות בהתאם לגיל
חשוב לבדוק ולהתאים את התכניות הפנסיוניות בהתאם לגיל, הצרכים האישיים והמצב המשפחתי הקיים כולל התאמה של הכיסויים הביטוחיים בתכניות השונות כמו כיסוי ביטוחי למקרה אובדן כושר עבודה או פטירה חלילה.
בחירת המסלול הביטוחי בתכנית הפנסיונית היא חשובה מאוד וצריכה להיות מותאמת באופן אישי עפ"י צרכים ומצב משפחתי – רווק, נשוי או נשוי עם ילדים.
חשוב לבחור מסלול שמבטיח את הכיסוי המתאים ביותר לצורך ולמצב המשפחתי הנוכחי ולכן יש להתייעץ ולבצע התאמות כנדרש.
2. עזיבת עבודה וההשלכות הנלוות על החיסכון הפנסיוני….
3. יש לבחון את מסלול ההשקעה בהתאמה לגיל ולרמת הסיכון המועדפת….
4. חשוב לבחון את התיק הפנסיוני של שני בני הזוג כתא משפחת…..