קרנות השתלמות – מה עשתה הקרן שלכם ביולי?

מתחילת השנה הקרנות השיגו כ-7.5% במסלול הכללי; מי מובילה את הטבלה ומי בתחתית? והאם כדאי לעבור למסלול S&P500?

נתנאל אריאל , אתר ביזפורטל

בחודש יולי הרווחתם בקרן ההשתלמות הכללית כ-2.5% בממוצע ובסה"כ הרווחתם מתחילת השנה כ-7.5%. בשנה שעברה הפסדתם בממוצע כ-9%, כך שרובכם עדיין בהפסד מצרפי, אבל יש כבר גופים שסיפקו לכם תשואה חיובית בתקופה הזו – מור,
ילין לפידות ואנליסט. התשואות החודש הן בין 2.15% לקרוב ל-3%, התשואות מתחילת השנה נעות בין 6.4% לכלל ל-10.1% לילין לפידות. פער עצום.

אנליסט וילין לפידות מובילים את הטבלה בחודש יולי כשבחודשים האחרונים הם מתחלפים לסירוגין בצמרת. בתחתית של חודש יולי נמצאות מור והראל.
בחודשים האחרונים יש מעבר משמעותי מאוד של כספים למכשירים עוקבי מדד S&P500. התייחסנו לסיכונים שבמעקב אחרי המדד – האם כדאי להשקיע במדד S&P? יש למדד גם יתרונות, אבל לא בטוח שכ"סטנד אלון". התייחסנו בטור גם להבדל בין קרן-קופה מנוהלת לבין קרו-קופה עוקבות מדדים וגם להשקעה בארץ לעומת השקעה בחו"ל (לטור המלא).
מעבר למעבר כספים ל-S&P יש יציאה של כספים מקרנות ההשתלמות. הקרנות האלו נזילות אחרי 6 שנים ובמצב של האטה כלכלית, אנשים מעדיפים להוציא את הכספים האלו מאשר לקחת הלוואות. מצד אחד הם צודקים, מצד שני, אם מדובר בהלוואה שהיא לטווח קצר…….

לחץ כאן לקריאת המשך הכתבה באתר ביזפורטל