קופות הגמל וקרנות ההשתלמות השיגו בשנת 2023 תשואה ממוצעת של כ-9.6%, ואלה המתמחות במניות תשואה של כ-16%. כך עולה מנותני מיטב בהמשך לבדיקת ביזפורטל על התשואות בפנסיה ובגמל .
נחמן שפירא , אתר ביזפורטל
ב-2022 הגמל וההשתלמות הכלליות הפסידו לעמיתים כ-8% והקופות והקרנות המנייתיות הפסידו כ-16%.
בעשר השנים האחרונות השיגו המסלולים הכלליים בגמל ובהשתלמות תשואה משוקללת של כ-4.6% והמנייתיות כ-5.8%.
אבי ברקוביץ ממיטב מעדכן כי אחרי שנת 2022 הקשה הגיעה 2023 הטובה. שנת 2023 הייתה מבחינות רבות שנה מפתיעה. היא הגיעה אחרי שנה קשה מאוד הן בכלכלה העולמית והן בשוקי ההון. ב-2022 האינפלציה הרקיעה שחקים והדרך שבה הבנקים המרכזיים התמודדו איתה – רצף של העלאות ריבית מרמה נמוכה במיוחד לרמה גבוהה. ואם לא די בכך היה חשש כבד שהעולם עלול לגלוש למיתון של ממש.
שני הפחדים האלה לא התממשו. האינפלציה אמנם עדיין ברמה גבוהה יחסית, אבל היא, לפחות בינתיים, במגמת ירידה. הריבית, מסתבר, (וגם עוד גורמים) עושה את העבודה, ומיתון לא היה כאן. אם בסוף 2022 הייתה הערכה שהכלכלה האמריקאית תצמח ב-2023 ב-0.5% בלבד, הרי שבפועל היא עתידה לצמוח בשיעור של כ-2.5%.
בפיגור אחרי הוול סטריט
השוק האמריקאי הניב את רוב התשואה לחוסכים בגמל ובהשתלמות. המדדים בת"א פיגרו אחרי וול סטריט כשהפיזור המשוקלל של גופי הגמל הוא כ-65% מהמניות בחו"ל ו-35% בארץ ובאגרות חוב התמונה הפוכה. כ…..
דצמבר היה חודש מצוין עם תשואות של כ-2.5%, בהמשך לנובמבר חזק. הנה התשואות באפיקים השונים בחודש דצמבר: ……..