איך לנייד חיסכון פנסיוני? – מאת משרד האוצר

מתלבטים האם כדאי לכם לנייד את החיסכון הפנסיוני שלכם למוצר או חברה אחרת?
לא בטוחים איך עושים את זה?

היעזרו ברשימת הפעולות כדי לגלות מה בודקים לפני שמחליטים,

מהן הפעולות שיש לבצע, אם החלטתם שאתם מניידים
ומה עליכם לעשות לאחר ניוד החיסכון הפנסיוני.

שקלו להתייעץ עם מומחה פנסיוני. שאלו את השאלות הבאות:
1.    איזה מוצר מתאים לצרכים שלי?
2.    מה ההבדל בתנאים שמציעים הגופים הפנסיונים?
3.    האם התנאים שלי ייפגעו בעת המעבר?
4.    מה הכיסוי הביטוחי שלי?
5.    מהו מסלול ההשקעה המתאים עבורי?
ערכו סקר שוק בין הגופים הפנסיוניים השונים והשוו את המחיר והתנאים המוצעים לכם.
השוו את המחיר והתנאים בגופים אחרים ובגוף המנהל את החיסכון שלכם כיום:
בדקו את דמי הניהול מההפקדות – דמי הניהול הנגבים מכם עבור הסכום שאתם מפקידים כל חודש. אם רק התחלתם לחסוך, דמי הניהול מההפקדות הם יותר משמעותיים עבורכם כעת.
בדקו את דמי הניהול מהצבירה – דמי הניהול הנגבים מכם עבור סך החיסכון שהצטבר לכם עד כה. ככל שצברתם חיסכון גדול יותר, כך דמי הניהול מהצבירה הופכים משמעותיים יותר.
התמקחו על גובה דמי הניהול! בדקו אם מגיעות לכם הטבות בדמי ניהול (ממקום העבודה, איגוד מקצועי, איגוד צרכנים כלשהו או מכל סיבה אחרת).
בדקו את איכות ניהול ההשקעות – איכות ניהול ההשקעות נמדדת בתשואות, שכספי החיסכון שלכם השיגו לאורך זמן.
אפשר להשוות את ביצועי המוצרים השונים לאורך זמן ב…

לקובץ ההנחיות המלא של משרד האוצר: https://www.setpoint.co.il/image/users/199777/ftp/my_files/PENSYA-MOF.pdf?id=32211202